再聊加密資產託管：從美國政府地址被盜到塞勒的“機構託管”

原作者：偉林，PANews

10 月 25 日，與美國政府相關的地址意外遭到攻擊，約 $20 萬的 USDC、USDT、aUSDC 和 ETH 被轉移到攻擊者地址。這次事件再次引發人們對比特幣等加密資產儲存安全的廣泛關注。

同時，持有比特幣最多的上市公司MicroStrategy執行長Michael Saylor也因相關機構託管比特幣的言論引發廣泛爭議。比特幣社群不少用戶認為機構託管違反了比特幣的核心精神 加密貨幣貨幣自主託管。加密資產的具體託管方式有哪些？這個新興的託管市場也正在吸引傳統金融機構的注意。

美國政府演說遭攻擊，塞勒斯機構託管言論引發爭議

10 月 25 日，Arkham Intelligence 發推稱，美國政府相關地址疑似遭到攻擊，約 $20 萬枚 USDC、USDT、aUSDC 和 ETH 從地址 0x c 9 E…C 34 c 轉移至攻擊者手中地址0x 348… 0 A 9 f。這個美國政府相關地址0x c 9 E收到了美國政府因Bitfinex交易所駭客攻擊而扣押的資產。現在，這些資金已轉移到錢包位址0x 348，並開始轉換為ETH。

駭客可能是新手玩家。兌換的ETH被發送到中心化交易所Binance和兩個新地址。駭客將竊取的資金放入中心化交易所，這無異於走進了陷阱。不出所料，10月25日晚，駭客疑似開始向美國政府回饋資金。他的錢包已向政府地址發送了 1319 萬個 aUSDC 和 2,408 個 ETH（價值約 610 萬美元）。目前，駭客的攻擊方式尚不清楚，但這次事件引發了人們對鯨魚比特幣等加密資產儲存安全的思考。

這兩天的另一場風波也與這個話題有關。 MicroStrategy創辦人Michael Saylor在接受媒體採訪時表示，建議透過「太大而不能倒」的金融機構持有比特幣，例如貝萊德和富達等受監管實體，因為他認為這將是一個更安全的選擇波動性和損失風險較小。在回應對集權和政府控制加劇的擔憂時，塞勒表示，這些觀點主要來自偏執的加密無政府主義者，並稱這種擔憂被誇大了。

此言一出，就遭到了比特幣社群的強烈反對。

Michael Saylor，MicroStrategy 執行長

Saylor 的言論立即引發了加密社群幾位知名人士的強烈反對，其中包括以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin。 「我很高興地說，我認為 Michael Saylor 的言論簡直是瘋狂，」Buterin 在 X 上評論道。這種策略失敗的先例有很多，對我來說，這不是加密貨幣的本質。

Casa聯合創始人兼CTO Jameson Lopp也表示，比特幣的自我託管不僅僅是做一個偏執的隱士。讓人們信任第三方託管會帶來許多長期的負面影響。首先，將代幣集中在少數人手中會增加系統性損失和沒收的風險。其次，比特幣持有者在參與節點運作或交易分叉等治理活動時將被剝奪權利。此外，由於機構不關心更高級的加密功能，因此關於去中心化的爭論將變得更加保守。最後，無許可擴展被降級，因為我們可以透過可信任的第三方 IOU 進行擴展。

比特幣社群的另一位知名人物馬克斯·凱瑟（Max Keiser）在回應塞勒的評論時似乎更具諷刺意味。他在 X 上寫道：“最近攻擊自我託管的評論顯示了對比特幣‘修復’的傳統中心化銀行騙子的向後偏見。”

邁克爾·塞勒不得不安撫社區並解釋說，「我支持那些願意並且有能力的人進行自我保管，支持每個人都有自我保管的權利，支持世界各地個人和機構選擇自我保管形式的自由」。監護人和保管人。比特幣受益於各類實體的各種形式的投資，應該歡迎所有人。

為什麼自我託管很重要？

比特幣的興起與其去中心化的性質密切相關。如果權力開始變得過於集中，只需要少數人串通謀利，就會為網路安全帶來巨大的風險。透過持有自己的私鑰，比特幣用戶可以完全控制其資產的可訪問性。

儘管如此，邁克爾·塞勒斯的擔憂並非沒有道理。畢竟，一旦助記詞和私鑰遺失，或出現操作失誤和駭客攻擊，資產就無法恢復。一旦像MicroStrategy、美國政府地址這樣的鯨魚被駭客攻擊，將對加密資產產生巨大的負面影響。

一些託管機構還提供在此類安全或監管要求下儲存資產的服務，並透過先進的加密技術和硬體安全措施支援數位交易。通常，加密貨幣託管人應該使用一些安全技術（例如多重簽名錢包和離線冷存儲）來防範風險。一些質押 (PoS) 代幣託管服務還向用戶提供質押獎勵。

隨著比特幣ETF於2024年初獲得SEC批准，更多機構資本正湧入加密貨幣市場。這一趨勢使得強大的託管解決方案變得至關重要。今年，羅賓漢 市場s 和 Galois Capital 最近與美國監管機構就託管相關錯誤達成和解，凸顯了合格託管對機構投資者的重要性。

機構可以選擇的託管方案主要有以下三種： 自託管，機構管理加密貨幣資產的私鑰，並對資產的安全負責；共同託管，即機構與持牌第三方服務提供者共享部分管理權；集中託管，機構完全依賴服務提供者儲存資產，具有多層安全保護。最佳方法取決於機構的優先事項、能力和風險承受能力。

目前，市場上主要的託管服務提供者包括 Coinbase Custody、BitGo、Gemini Custody、Anchorage、Hex Trust、Cobo Custody、Bakkt、Bitcoin Suisse 等，其中大部分都是加密原生託管公司。這些公司從頭開始建立服務，以滿足數位資產儲存和安全的特定需求。

以神宇領銜的科博為例。該公司的產品包括完全託管的錢包，該錢包採用三層（熱、溫、冷）儲存架構，由 HSM 和 Intel SGX 等銀行級硬體保護，以保護資產安全。此外，它還提供MPC（多方計算）錢包，私鑰分片確保未經授權的一方無法單方面轉移用戶資產。

託管服務市值約$3億

目前價值約$2兆的加密貨幣市場創造了對加密託管服務的需求。根據彭博社報道，該市場目前價值約為 $3 億，預計每年以 30% 的速度成長。這引起了傳統金融機構的關注。

然而，保護數位資產的成本高昂。 Solana 託管工具 Marinade 首席商務長 Hadley Stern 表示，加密貨幣託管費用可能是保護股票和債券等傳統資產的十倍，反映出該領域面臨的獨特挑戰。

託管費通常以託管資產價值的百分比按年收取，通常低於 1%。例如，Gemini Custodys 費用為每月每項資產 0.4% 或 $30，以較高者為準。還有開戶費和提款費，每次從託管帳戶提取加密貨幣時都會收取後者費用。

儘管成本高昂，但紐約梅隆銀行、道富銀行和花旗集團等主要參與者對進入加密貨幣託管領域表現出了濃厚的興趣。但它們的全面進入面臨著一個重大障礙：監管不確定性。

總的來說，隨著加密資產託管市場的發展和爭議，安全性和去中心化之間的平衡變得越來越重要。無論是選擇機構託管還是自行託管，投資者都需要仔細評估各自的風險。只有找到安全性、透明性和使用者可控性之間的平衡點，才能確保數位資產的安全高效發展。

本文來自網路：我們再談談加密資產託管：從美國政府地址被盜到塞勒「機構託管」爭議

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